確定申告は、数字そのものよりも「何を集めて、どこへ入力し、最後に何を確認するか」が見えないせいで重く感じます。freee会計は質問形式で進めやすい一方、領収書・売上・控除書類が散らかったままだと途中で手が止まります。
そこで使うのがChatGPTです。税金の判断をAIに丸投げするのではなく、書類の整理、経費メモの分類、freee入力前の抜け漏れチェック、税理士や税務署へ聞く質問文づくりに使います。
この記事の出口
読み終えた時点で、①集める書類、②ChatGPTに整理させるもの、③freeeで入力する場所、④申告前に確認するチェックリスト、⑤専門家に聞く質問文まで作れる状態を目指します。
この記事は一般的な作業整理のためのガイドです。申告義務の有無、控除の可否、経費計上、青色申告、インボイス、扶養、医療費控除などの最終判断は、公式情報・専門家・税務署の案内で確認してください。
今日10分でやる最初の一手
①手元の領収書・売上メール・控除証明書を机に出す → ②スマホメモに「日付 / 金額 / 店名 / 用途」を3〜5行だけ書く → ③この記事内のChatGPT入力例を貼り、入力前チェック表に変換する。ここまでできれば1日目は合格です。
1. まず全体像：ChatGPTは「考える税理士」ではなく「整理係」として使う
この方法の肝は、freeeとChatGPTの役割を分けることです。freeeは申告書作成と入力の本線、ChatGPTはその前後にある整理・確認・文章化の補助です。
| 工程 | 使うもの | やること | 完成するもの |
|---|---|---|---|
| 入口 | 領収書、売上明細、通帳、カード明細 | 素材を集める | 未整理の申告材料 |
| 整理 | ChatGPT | 支出メモを分類し、足りない情報を洗い出す | 入力前チェック表 |
| 入力 | freee会計 | 売上・経費・控除を画面の質問に沿って入力 | 申告書の下書き |
| 確認 | ChatGPT＋人間 | 抜け漏れ質問、専門家への確認文を作る | 質問リストと最終チェック |
| 提出 | freee/e-Tax等 | 内容を確認して提出・保存 | 控えと来年用メモ |
ChatGPTに「これは経費？」って聞けば早いですよね？
斎藤
候補整理には使えます。ただし最終判断は事業実態や証拠で変わります。AIには「判断」ではなく「確認すべき論点の整理」を任せるのが安全です。
2. 最初に集める書類：freeeに入れる前の準備物チェック
freeeの入力画面に入る前に、まず現実世界の材料を揃えます。ここを飛ばすと、入力中に何度も中断して、結局「また今度」になります。
| 分類 | 具体例 | ChatGPTでできる補助 |
|---|---|---|
| 売上 | 振込明細、売上管理ツールのCSV、請求書、入金履歴 | 月別・取引先別に一覧化する |
| 経費 | 領収書、レシート、請求書、カード明細、銀行明細 | 日付・金額・用途・候補勘定科目の表にする |
| 給与関係 | 副業会社員なら源泉徴収票 | 入力項目のチェックリスト化 |
| 控除書類 | 国民年金、国保、生命保険、地震保険、iDeCo、寄附金など | 証明書の有無を確認する一覧にする |
| 現金支出 | 交通費、少額消耗品、現金払いのメモ | レシートなしメモを質問リスト化 |
最初の裏技
スマホのメモに「日付 / 金額 / 店名 / 用途 / 事業との関係」を1行で残しておくと、あとでChatGPTに表へ整形させやすくなります。写真だけ保存して放置するより、用途メモがある方が強いです。
- 売上は月別にまとまっているか
- カード明細に私用と事業用が混ざっていないか
- 控除証明書が郵送/電子どちらで届いているか
- 現金払いの経費メモが抜けていないか
- 家事按分が必要そうな通信費・家賃・電気代があるか
3. ChatGPTで領収書メモを「freeeに入れやすい形」へ整える
ChatGPTの一番使いやすい場面は、バラバラのメモを表にする作業です。たとえば「3/4 コンビニ 680円 プリンタ用紙」「3/8 電車 540円 打合せ」などの雑なメモを、freee入力前の確認表へ変換できます。
| 工程 | 人間がやる | ChatGPTがやる | freeeでやる |
|---|---|---|---|
| 整理 | 領収書メモを集める | 表に変換し確認点を出す | 内容確認後に入力する |
そのまま使えるChatGPT入力例
以下の経費メモを、freee入力前チェック用の表にしてください。列は「日付 / 支払先 / 金額 / 用途 / 候補科目 / 事業との関係 / 確認が必要な点」。候補科目は断定せず、迷うものは「要確認」と書いてください。
| 元メモ | ChatGPTで整える列 | 人間が見る点 |
|---|---|---|
| カフェ 980円 作業 | 会議費/雑費候補、用途メモ | 単なる飲食か、仕事目的の説明があるか |
| Amazon 3,980円 ケーブル | 消耗品費候補、商品名 | 私用と混ざっていないか |
| 電車 540円 打合せ | 旅費交通費候補、行き先 | 相手・目的を残しているか |
| スマホ代 | 通信費候補、按分要否 | 事業利用割合を説明できるか |
ChatGPTが出す勘定科目は「候補」です。税務上の可否や按分割合は、事業内容・証拠・継続性で変わります。迷うものはfreeeヘルプや専門家確認へ回してください。
4. freee入力前チェック：画面に入る前に抜け漏れを潰す
freeeは基本情報、収支、控除、確認、提出という順番で進めやすい設計です。ただし、途中で「源泉徴収票がない」「国民年金の控除証明書が見つからない」となると一気に止まります。
- 売上と入金履歴を月別に並べる
- 経費を日付順に並べ、証拠があるもの/要確認のものを分ける
- 控除証明書を手元に集める
- 副業会社員なら源泉徴収票を準備する
- freeeに入れる前に「不足書類」と「質問リスト」を作る
入力前チェック用のChatGPT入力例
以下の確定申告準備リストを見て、freeeに入力する前に不足していそうな書類、確認すべき項目、専門家に聞くべき質問を分けてください。断定せず「確認候補」として整理してください。
| 確認項目 | OKの状態 | 不足時の次アクション |
|---|---|---|
| 売上 | 月別の入金・請求・売上データが揃う | 取引先/サービス別にCSVや明細を取得 |
| 経費 | 日付・金額・用途・証憑が揃う | レシート写真やカード明細を追加確認 |
| 控除 | 証明書や支払額が分かる | 保険会社/年金/寄附先の書類を探す |
| 給与 | 源泉徴収票が手元にある | 勤務先や電子交付サイトで確認 |
| 不明点 | 質問文にしてある | freeeヘルプ、税務署、税理士に確認 |
5. 税務判断をAIに丸投げしない：危ない質問と安全な質問の違い
ChatGPTは便利ですが、税務判断の責任を代わりに負ってくれるわけではありません。特に控除、経費可否、青色申告、インボイス、扶養、医療費、電子帳簿保存は、条件次第で答えが変わります。
| 危ない聞き方 | 安全な聞き方 |
|---|---|
| この支出は経費にできますか？ | この支出を確認する時に見るべき論点を列挙してください |
| 医療費控除に入れていい？ | 医療費控除で一般的に確認する書類と条件を整理してください |
| インボイス登録すべき？ | インボイス登録を検討する時の確認項目を整理してください |
| 扶養から外れますか？ | 扶養判定で関係しそうな収入・所得・確認先を整理してください |
| 青色申告で得しますか？ | 青色申告を検討する時のメリット・準備物・注意点を表にしてください |
安全な使い方の型
ChatGPTには「結論」ではなく「確認項目」「質問文」「必要書類」「比較表」を作らせる。最終判断は、freee公式ヘルプ・税務署・税理士・制度の最新情報で確認する。この線引きだけで事故リスクが大きく下がります。
6. 税理士・税務署に聞く質問文をChatGPTで作る
初心者が専門家に相談する時、いちばん難しいのは「何をどう聞けばいいか」です。ChatGPTには、状況を箇条書きにして質問文へ変換させる役割が向いています。
質問文生成のChatGPT入力例
私は副業で〇〇をしています。収入は〇円、経費候補は〇〇、会社員収入の有無は〇〇です。確定申告で確認したい点を、税務署または税理士に聞きやすい質問文に整理してください。断定ではなく、確認事項として書いてください。
| 入れる情報 | 例 | 質問に変わる内容 |
|---|---|---|
| 事業内容 | ブログ、SNS運用、デザイン、物販など | この支出が事業関連と説明できるか |
| 収入形態 | 報酬、広告収入、販売収入、給与あり | 所得区分や源泉徴収の確認 |
| 経費候補 | 通信費、家賃、サブスク、PC、交通費 | 按分や証憑の確認 |
| 控除候補 | 保険、年金、寄附、医療費 | 必要書類と対象可否の確認 |
| 迷っている点 | 青色申告、インボイス、扶養 | 判断に必要な条件の確認 |
質問文まで作ってから聞くと、相談しやすそうですね。
斎藤
そうです。丸投げ相談より、状況・数字・確認したい点が整理されている方が、回答も具体的になりやすいです。
7. 今日からできる7日間ロードマップ
確定申告準備は一気に終わらせようとすると重いので、7日間に分けて進めるのがおすすめです。1日1テーマにすれば、ChatGPTもfreeeも使いやすくなります。
- 1日目：売上・入金データを集める
- 2日目：経費レシートとカード明細を集める
- 3日目：ChatGPTで経費メモを表に整える
- 4日目：控除証明書と給与関連書類を確認する
- 5日目：freeeへ入力し、不足項目をメモする
- 6日目：ChatGPTで質問リストを作り、迷う項目を確認する
- 7日目：申告前チェックリストと来年用テンプレを保存する
来年が楽になる保存テンプレ
「今年迷った項目」「来年早めに集める書類」「毎月メモする支出」「専門家に確認した答え」を1枚に残すと、来年の確定申告がかなり軽くなります。
ここまでできたらOK
ChatGPTで経費メモが表になっている、freeeへ売上と主要経費を入力した、控除証明書の有無を確認した、不明点リストを作った、専門家へ聞く質問文がある。この5つが揃えば、次は申告内容の最終確認に進めます。
よくある質問
ChatGPTだけで確定申告できますか？
おすすめしません。ChatGPTは整理やチェックリスト作成には便利ですが、税務判断や申告内容の責任を代わりに負うものではありません。freeeの画面、公式ヘルプ、税務署、税理士で確認してください。
領収書の写真をChatGPTに入れても大丈夫ですか？
個人情報や取引先情報が含まれる場合があります。使う場合は、必要に応じて氏名・住所・カード番号・取引先名などを伏せ、社内規約やサービス規約も確認してください。
勘定科目はChatGPTに決めてもらえますか？
候補の整理はできます。ただし、事業内容や証拠によって扱いが変わるため、迷う支出は「要確認」として残し、freeeヘルプや専門家確認に回すのが安全です。
freeeとChatGPTを組み合わせる一番のメリットは何ですか？
入力そのものよりも、入力前の材料整理と入力後の抜け漏れ確認が楽になる点です。特に副業初心者は、何を集めるか分からない状態を解消しやすくなります。
青色申告やインボイスもこの記事の通りにやれば大丈夫ですか？
制度や個別条件で判断が変わるため、この記事だけで断定しないでください。必要書類や確認項目を整理したうえで、公式情報や専門家へ確認するのが安全です。
レシートがない経費はどう扱えばいいですか？
まずは日付・金額・支払先・用途・事業との関係をメモに残し、証拠が弱いものとして分けてください。経費にできるかどうかは条件で変わるため、ChatGPTには確認点の整理だけを任せ、最終判断は公式情報や専門家に確認します。
freeeの無料プランだけで足りますか？
必要な機能や申告方法、年度、個人事業主か法人かで変わります。この記事ではプラン選定を断定せず、freeeの料金・機能ページで現在の条件を確認する前提にしています。
副業が会社にバレるかも不安です
住民税や勤務先ルールなど個別条件が関係します。ChatGPTに断定させず、確認すべき制度・勤務先規定・税務署への質問文を整理する用途に留めてください。